יחס תזרים מזומנים לחוב כולל ארגון וניהול עסקים
לועזית: cash flow ot total debt ratio

יחס המודד את יכולת פירמה לעמוד בהתחייבויותיה הפיננסיות, המתקבל מחלוקת תזרים המזומנים של הפירמה מפעולות בסך כל חובותיה. הניסיון מוכיח, שיחס זה מהווה אינדיקטור מקדים לפשיטת רגל. המונה שלו נלקח בדרך כלל מהדו"ח של שינויים במצב הכספי. יש נתחים פיננסיים, המעדיפים לקחת במכנה רק את התחייבויות לטווח ארוך.