תכנון פיננסי ביטוח וניהול סיכונים
לועזית: financial planning

הליך בו מנתחים מומחים את צרכיו של מועמד לביטוח, את כושרו ונכסיו כדי להציע לו את סכום הביטוח הדרוש או החיסכון שעליו לצבור. פרישה מעבודה דורשת תכנון פיננסי מוקדם הלוקח בחשבון את מורכבות ההסדרים הפנסיוניים, את המיסוי המוטל עליהם, את הסיכונים האפשריים ואת האופציות העומדות לרשות המתכנן. בימינו תכנון פיננסי לטווח ארוך הפך קשה יותר משום שתוחלת החיים מתארכת, מצד אחד, ואנשים מקדימים את פרישתם מהעבודה מצד שני.