הסכם ייעוץ פנסיוני
ביטוח וניהול סיכונים
לועזית: pension advising agreement
הסכם שנערך בין יועץ פנסיוני לבין לקוח. על־פי החוק הסכם כזה צריך להיות בכתב ויש למסור העתק ממנו ללקוח קודם לתחילת הייעוץ הפנסיוני. ההסכם צריך לכלול את כל הנושאים הדרושים לצורך ההתקשרות, בהם: זיהוי הלקוח, צרכיו, שכר והחזר הוצאות שייחוייב בהם הלקוח דרך חישובם ואופן גבייתם, קביעה אם הייעוץ הוא חד־פעמי או מתמשך ועוד. בהסכם ייעוץ עם בנק הייעוץ ניתן חינם אולם קרן הפנסייה, קופת הגמל, חברת הביטוח וכו' עליה ממליץ היועץ מחוייבת לשלם לבנק עמלת הפצה משווי ההפקדות בשל לקוח שמקבל ייעוץ וחוסך את כספו במוצר פנסיוני גם אם בתום הייעוץ ימליץ הבנק לעמית להיצמד לגוף המוסדי שהוא חבר בו.
ביטוח וניהול סיכונים
לועזית: pension advising agreement
הסכם שנערך בין יועץ פנסיוני לבין לקוח. על־פי החוק הסכם כזה צריך להיות בכתב ויש למסור העתק ממנו ללקוח קודם לתחילת הייעוץ הפנסיוני. ההסכם צריך לכלול את כל הנושאים הדרושים לצורך ההתקשרות, בהם: זיהוי הלקוח, צרכיו, שכר והחזר הוצאות שייחוייב בהם הלקוח דרך חישובם ואופן גבייתם, קביעה אם הייעוץ הוא חד־פעמי או מתמשך ועוד. בהסכם ייעוץ עם בנק הייעוץ ניתן חינם אולם קרן הפנסייה, קופת הגמל, חברת הביטוח וכו' עליה ממליץ היועץ מחוייבת לשלם לבנק עמלת הפצה משווי ההפקדות בשל לקוח שמקבל ייעוץ וחוסך את כספו במוצר פנסיוני גם אם בתום הייעוץ ימליץ הבנק לעמית להיצמד לגוף המוסדי שהוא חבר בו.
